يبدأ المئات، إن لم يكن الآلاف، من الأشخاص بالاستثمار كل يوم. في الواقع، قام حوالي 30 مليون مستثمر تجزئة جديد بفتح حسابات وساطة في الولايات المتحدة على مدى العامين الماضيين.
مع سهولة الوساطة عبر الإنترنت، من بين عوامل أخرى، كانت هناك ثورة في مستثمري التجزئة في السنوات الخمس الماضية أو نحو ذلك. بالنسبة للعديد من المستثمرين الجدد، قد يكون البدء أمرًا شاقًا تمامًا، مع وجود العديد من الخيارات المتاحة، ولكن ليس من الضروري أن يكون الأمر كذلك – وذلك بفضل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للمبتدئين تجعل من السهل على المستثمرين الجدد البدء. اعتمادًا على صناديق الاستثمار المتداولة، فإنها تشمل عشرات أو مئات أو حتى آلاف الأسهم في استثمار واحد يتم تداوله مثل الأسهم.
وبالتالي، فإن صندوق استثمار متداول واحد يوفر الوصول إلى بعض أفضل الشركات في العالم. سواء كنت قد تخرجت للتو من الكلية أو بدأت مسيرتك المهنية، يمكنك بسهولة البدء بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الثلاثة الممتازة هذه.
1. صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust
ال صندوق SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA: SPY) يمكن أن يُطلق عليها اسم “الجد الأكبر” لجميع صناديق الاستثمار المتداولة حيث أنها كانت أول مؤسسة استثمارية متداولة في الولايات المتحدة عندما تم إطلاقها في يناير 1993. وبعد مرور حوالي 31 عامًا، أصبحت أكبر مؤسسة استثمارية متداولة في البلاد بأصول تحت الإدارة بقيمة 535 مليار دولار.
نظرًا لأن صندوق SPDR ETF يستثمر في 500 سهم يتكون منها مؤشر S&P 500، فأنت تستثمر بشكل أساسي في أكبر الشركات في الولايات المتحدة في أي وقت.
وبالتالي، فهو يوفر الوصول إلى شركات مثل Microsoft (NASDAQ: MSFT)، وNVIDIA (NASDAQ: NVDA) وApple (NASDAQ: AAPL) – أكبر ثلاث حيازات – إلى جانب بقية أسهم S&P 500. مثل مؤشر S&P 500، فإن صندوق SPDR S&P 500 Trust مرجح بالسوق، وبالتالي فإن أكبر الأسهم لها أعلى وزن في المحفظة.
منذ إنشائها في عام 1993، سجلت مؤسسة التدريب الأوروبية متوسط عائد سنوي قدره 10.3% اعتبارًا من 31 مايو، وعلى مدى السنوات العشر الماضية، حققت متوسط عائد سنوي قدره 12.6%. ومنذ بداية العام وحتى الآن، ارتفع بنسبة 15% تقريبًا، مما يعكس عودة المؤشر الرئيسي.
كما هو معتاد في صناديق SPDR، فإن صندوق S&P 500 ETF Trust لديه نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.09٪.
2. إنفيسكو كيو كيو كيو
ال إنفيسكو QQQ (NASDAQ: QQQ) كانت ETF واحدة من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة أداءً على المدى الطويل. إنه يتتبع أداء مؤشر ناسداك 100، لذا فهو أكثر تركيزًا بكثير من مؤشر S&P 500 ETF.
بالإضافة إلى ذلك، يركز صندوق Invesco QQQ ETF بشكل أساسي على قطاع التكنولوجيا، حيث أن حوالي ثلثي الأسهم في مؤشر Nasdaq 100 موجودة في قطاعي التكنولوجيا أو خدمات الاتصالات.
الحيازات الثلاثة الأولى هي نفس صندوق SPDR S&P 500. ومع ذلك، فإن المراكز في Microsoft وNVIDIA وApple أكبر قليلاً، حيث لا يوجد سوى 100 ملكية إجمالية. بالإضافة إلى ذلك، لا يتضمن مؤشر ناسداك 100 أسهماً مالية، لذا فهو ثقيل التقنية.
ونتيجة لذلك، فإنه غالبا ما يكون أكثر تقلبا من مؤشر ستاندرد آند بورز 500، ولكن على المدى الطويل، أدى تركيز أسهم النمو القوية إلى تحقيق عوائد أعلى.
على مدار العشرين عامًا الماضية، حقق صندوق QQQ ETF متوسط عائد سنوي قدره 14٪، في حين حقق مؤشر S&P 500 عائدًا بنسبة 8.4٪. على مدى السنوات العشر الماضية، سجلت صناديق الاستثمار المتداولة متوسط عائد سنوي قدره 18.3٪، وهو ما يفوق عائد مؤشر ستاندرد آند بورز 500 البالغ 10.9٪ خلال هذا الامتداد. منذ بداية العام حتى الآن، اكتسبت QQQ حوالي 17٪.
تمتلك مؤسسة التدريب الأوروبية نسبة نفقات أعلى قليلاً بنسبة 0.2٪، لكن أدائها يعوض ذلك.
3. صندوق إنفيسكو إس آند بي ميدكاب للجودة المتداولة
يتضمن أول صندوقين في هذه القائمة قدرًا لا بأس به من التداخل حيث أنهما من صناديق الاستثمار المتداولة ذات رأس المال الكبير. ومع ذلك، فإن إنفيسكو S&P MidCap Quality ETF (NYSEARCA: XMHQ) تستثمر في عالم مختلف: الأسهم ذات رأس المال المتوسط.
والأهم من ذلك، أن مؤسسة التدريب الأوروبية تركز على الأسهم ذات رأس المال المتوسط التي تعتبر “عالية الجودة” لأنها تولد إيرادات وتدفقات نقدية أعلى من نظيراتها.
وتعتمد الأسهم عالية الجودة في هذه المحفظة على ثلاث شاشات رئيسية: العائد على حقوق المساهمين، ونسبة الاستحقاق، ونسبة الرافعة المالية. يتم منح الأسهم الموجودة في مؤشر S&P MidCap 400 درجة بناءً على هذه الشاشات، ويتم اختيار الأسهم الـ 80 التي حصلت على أعلى الدرجات للمؤشر، وبالتالي للمحفظة.
في حين أن هناك 80 سهمًا فقط في مؤسسة التدريب الأوروبية، يتم نشر نظام معدل لترجيح القيمة السوقية بحيث لا يكون التعرض لأي سهم أو صناعة واحدة مرتفعًا جدًا. وتتمثل الفكرة في إنشاء محفظة من الأسهم ذات رأس المال المتوسط عالية الجودة التي تولد إيرادات وتدفقات نقدية، مما يوفر القدرة ليس فقط على توليد عوائد ولكن أيضًا التنقل في الأسواق الصعبة.
حاليًا، أكبر ثلاث مقتنيات هي ويليامز سونوما (NYSE: WSM)، مانهاتن أسوشيتس (NASDAQ: MANH) وشركات كارلايل (NYSE: CSL).
لقد كانت مؤسسة التدريب الأوروبية موجودة منذ ديسمبر 2006 وحققت متوسط عائد سنوي قدره 9.8% منذ ذلك الحين. على مدى السنوات العشر الماضية، حققت متوسط عائد سنوي قدره 12.5٪. منذ بداية العام وحتى الآن، حقق الصندوق عائدات تبلغ حوالي 17% اعتبارًا من 17 يونيو. ويبلغ معدل النفقات 0.25%.
التنويع مع أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للمبتدئين
إن الجمع بين هذه الأموال سيمنح المستثمر الجديد أفضل ما في العالمين: استقرار أكبر الشركات في العالم، ونمو أفضل شركات التكنولوجيا، وتوازن أفضل الأسهم المتوسطة في السوق في أي وقت.
من خلال الاستثمار في واحدة أو اثنتين أو جميع صناديق الاستثمار المتداولة هذه، يتمكن المستثمرون الجدد من الوصول إلى مئات من أفضل الأسهم في العالم التي تتمتع بسجلات حافل من النجاح.
