مع انخفاض الرسوم ، تبدو هاتان صناديق الصناديق في الطليعة أفضل

النقاط الرئيسية

• قامت Vanguard بتخفيض الرسوم على 168 فئة من أموالها وصناديق الاستثمار المتداولة.

• كان أكبر تخفيض الرسوم في تاريخ الشركة.

• كان اثنان من صناديق الاستثمار المتداولة في الطليعة الممتازة من بين أولئك الذين شاهدوا انخفاض رسومهم.

نفذت Vanguard للتو أكبر رسوم لها على الإطلاق.

تعد مجموعة Vanguard Group ، وهي ثاني أكبر مدير للأموال المتداولة في البورصة (ETFS) ، رائدة في مجال إدارة الأصول. كانت أول شركة تنشئ صندوقًا مشتركًا في المؤشر عندما قام المؤسس جون بوغل بذلك في عام 1975.

كان أيضًا بطلًا للرسوم المنخفضة على صناديق الاستثمار المشتركة ، وكانت Vanguard معروفة برسومها المنخفضة منذ ذلك الحين.

“في الاستثمار ، أدرك أنك تحصل على ما لا تدفعه مقابل” ، قال بوغل ، الذي توفي في عام 2019 ، ذات مرة. “بغض النظر عن العوائد المستقبلية ، فإن الأسواق سمية بما يكفي لتقديمها ، فإن قلة من المستثمرين سينجحون في الحصول على 100 ٪ من هذه العائد لهم حتى العظم. “

استجابت Vanguard هذه النصيحة لمدة 50 عامًا حيث سمحت استراتيجيتها منخفضة المعلومات بأن تصبح Vanguard واحدة من أكبر مديري الأموال في العالم.

في الأسبوع الماضي ، تقسم الرسوم حتى أقرب إلى العظم. أطلقت الشركة أكبر تخفيضات لها على الإطلاق ، مما قلل من نسب المصاريف على 168 فئة من أموالها ، مما يوفر للمستثمرين ما مجموعه 350 مليون دولار هذا العام وحده.

ولكن إلى جانب المدخرات ، عندما تكون نسب النفقات أقل ، تكون عائدات الاستثمار أعلى بشكل عام ، حيث أن الرسوم تخرج عن العائدات. لذلك ، أصبحت بعض الرسوم الأقل بالفعل في العمل أقل. فيما يلي صناديق الاستثمار المتداولة في الطليعة على وجه الخصوص والتي تبدو أفضل الآن.

Vanguard Information Technology ETF

مع حوالي 100 مليار دولار من الأصول تحت الإدارة ، Vanguard Information Technology ETF (NYSEARCA: VGT) هو ثاني أكبر قطاع تكنولوجيا ETF وواحد من أفضل الفنانين.

على مدار السنوات العشر الماضية ، سجلت متوسط ​​عائد سنوي بنسبة 21.1 ٪. على مدار السنوات الخمس الماضية ، يبلغ متوسط ​​العائد السنوي بنسبة 20.4 ٪ ، وعلى مدار العام الماضي ، ارتفع بنسبة 25.6 ٪.

يعد ETF ، الذي يتتبع مؤشر MSCI US IMI 25/50 لتكنولوجيا المعلومات ، أوسع من العديد من منافسيه ، ويحمل 316 مخزونًا من مختلف أحجام الحد الأقصى مع الأسهم التي تخدم صناعات الكمبيوتر والإلكترونيات. أفضل ثلاثة مقتنيات لها هي Apple (NASDAQ: AAPL) و NVIDIA (NASDAQ: NVDA) و Microsoft (NASDAQ: MSFT).

كان من بين صناديق الاستثمار المتداولة التي شهدت انخفاض نسب نفقاتها حيث انخفضت الطليعة إلى 0.09 ٪ من 0.10 ٪. أحد منافسيها الأساسيين ، صندوق SPDR Sector Sector Technology (NYSEARCA: XLK) ، أسقطت أيضًا نسبة المصاريف من 0.09 ٪ إلى 0.08 ٪ ، مطابقة لمؤشر تكنولوجيا المعلومات MSCI Fidelity (NYSEARCA: FTEC) بنسبة 0.08 ٪.

الثلاثة أقل بكثير من متوسط ​​صناديق الاستثمار المتداولة في مجال التكنولوجيا لأنها تتنافس على حصة السوق.

الطليعة توزيعات الأرباح ETF

ETF آخر رأى انخفاض نسبة النفقات هو الطليعة توزيعات الأرباح ETF (NYSEARCA: VIG).

يتتبع ETF مؤشر S&P US Duipend Growers ، والذي يتضمن معظمهم من الأسهم الكبيرة ذات السحب مع تاريخ من توزيعات أرباحهم سنة بعد عام.

في سوق متقلبة ومتقلب مثلما كان من المتوقع أن يكون لدينا في عام 2025 ، يجب أن يكون هذا المتابعة من المزارعين المستقرة في الطلب الأعلى. بالإضافة إلى ذلك ، فإن دخل الأرباح الذي يولده سيعزز إجمالي عائده إذا تم استثمار أرباح الأسهم مرة أخرى في الصندوق.

سجلت ETF Fanguard Ruffend ETF عوائد قوية على مر السنين ، مع متوسط ​​عائد سنوي قدره 12.1 ٪ على مدى السنوات العشر الماضية. متوسط ​​عائده السنوي لمدة خمس سنوات هو أيضًا 12.1 ٪ وقد عاد بنسبة 19.3 ٪ خلال العام الماضي.

تمتلك المحفظة 337 مخزونًا مع Broadcom (NASDAQ: AVGO) و Apple و Microsoft أكبر ثلاثة مواقع. ولكن بعد ذلك الثلاثة التالية هي أسهم ذات قيمة تقليدية ، بما في ذلك JPMorgan Chase (NYSE: JPM) ، Visa (NYSE: V) ، و Exxon-Mobil (NYSE: XOM).

خفضت Vanguard نسبة المصاريف لهذا ETF من Miniscule 0.6 ٪ إلى 0.5 ٪ أقل.

إن الاستثمار في هاتين صناديق الاستثمار المتداولة الممتازة هو الفوز بالجانبين ، حيث تدفع رسومًا أقل وعوائد أعلى محتملة.